≡ МЕНЮ
ICE FX

Основные новости и аспекты работы ICE UK

12 декабря 2018   Новости, Публикации   0 комментариев

Всем доброго времени суток.
В данной статье я опишу основные особенности функционирования ICE UK, выделив отличия работы данного подразделения от ICE FX.
Мы стараемся унифицировать процедуры и функционал ICE FX и ICE UK по максимуму, тем не менее полная унификация невозможна из-за различий в законодательстве юрисдикций.
Более того, британская юрисдикция в данный момент находится в стадии изменения форекс-законодательства, что несколько усложняет формирование законченного вида бизнес-модели ICE UK.
Все нижеперечисленные особенности являются ориентировочными и актуальными на текущий момент, и могут быть откорректированы вследствие изменения законодательства или указаний надзорных органов.
Тем, кто здесь впервые или по каким-либо причинам не следил за ходом работы над ICE UK, желательно прочесть следующую статью:
http://black.finance/ice-fx-uk/

Новости:

  1. Релиз перенесен на 18.02.2019. Второй ПЛ «тупит» в бюрократическом плане, а иметь для перекрытия одного ПЛ рискованно. Приносим извинения за задержку.
  2. Управление средствами официально будет осуществлять Pairstech (управляющие наши): так работа подобной структуры надежнее с точки зрения легальности.

Особенности работы ICE UK (общего характера):

1. Разделение клиентов на ритейл и профессионалов – общепринятая в MIFiD-зоне категоризация клиентов, призванная защитить новичков от излишних потерь. Обсуждение целесообразности данной «защиты» выходит за рамки данной статьи, но игнорировать эту категоризацию невозможно.

В общем случае, чтобы получить статус профессионала, клиент должен соответствовать (и подтвердить это документально) двум критериям из трех:

  1. иметь на финрынках активы общей суммой не менее 500к евро;
  2. совершать в течение прошлого года каждый квартал не менее 10 сделок «значительного размера»;
  3. работать в финансовом секторе не менее 1 года.

По первому пункту требуется документальное подтверждение в виде выписок из банков, брокерских счетов и т. д.
Для выполнения второго пункта достаточно предоставления стейта из любого брокера, подходящего под заданные параметры. Понятие «значительного размера» не определено, но большинство комплайнс-офицеров сходится на объеме сделки, равном 100 000 USD.
Согласно третьему пункту требуется стандартное письмо с работы, заверенное работодателем.
Как Вы понимаете, доскональной проверкой происхождения этих документов никто не занимается, да и проверить информацию, предоставленную по первому и второму пунктам, невозможно, так как она не разглашается финучреждениями третьим лицам.

Отличия в работе ритейл и профессионалов в ICE UK будут выглядеть, ориентировочно, следующим образом:

Торговля

Retail-и Professional-клиенты, ведущие самостоятельную торговлю, имеют разные условия торговли в части предоставления Компанией кредитного плеча по различным инструментам.

Инструменты Кредитное плечо
Retail Professional
FX MAIN (основные валютные пары и кросс-курсы) 1 : 30 до 1 : 300
FX EXOTIC (прочие валютные пары и кросс-курсы) 1 : 20 до 1 : 200
Spot metals (металлы) 1 : 20 до 1 : 200
CFD Indices (CFD на основные фондовые индексы) 1 : 20 до 1 : 100
CFD Commodities (CFD на cырьевые товары) 1 : 10 до 1 : 100
CFD Crypto (CFD на криптовалюты) 1 : 2 до 1 : 4

 

Инвестиции

Инвестор
Retail и Professional-клиенты, инвестирующие средства в УС и Индексы, имеют разные ограничения по возможной агрессивности инвестиций.

Критерий Retail Professional
УС, находящиеся в рейтинге «А» и имеющие мультипликатор Мультипликатор Не более х3 Без ограничений
Прочие УС, имеющие ограничение максимальных потерь за неделю Ограничение максимальных потерь за неделю Не более 20 % Не более 30 %
Индексы, имеющие мультипликатор Мультипликатор Не более х4 Без ограничений

Управляющий
Retail-клиенты не имеют возможности создания УС и управления средствами инвесторов. Professional-клиенты могут создавать УС и принимать клиентов конкретной категории в зависимости от установленного на УС уровня ограничения максимальных недельных потерь.

Retail Professional
Не может создавать УС УС имеет уровень максимальных потерь за неделю
до 20 % 21–30 % более 30 %
Professional- и Retail-инвесторы Только Professional инвесторы Недоступно для установки

 

Партнерская деятельность
Нет ограничений

2. Минимальные размеры средств для ведения деятельности.

Инвестиции:
Суммарно — 3 000 USD (по акции «Легкий старт» отменяется на неопределенный срок).
Управляющие в составе Индексов:
Для УС — 100 USD, для Индекса — 500 USD.

Торговля:
100 USD (по акции «Легкий старт» отменяется на неопределенный срок)

Управление:
Создание УС — 1000 USD
Минимум для инвестора (1 уровень оферты) — 100 USD

3. Синхронизация аккаунтов ICE FX и ICE UK.
С момента запуска UK у клиентов будет возможность связать аккаунты ICE FX и ICE UK.
Это можно сделать как при регистрации, так и после.

Связать аккаунты можно только в случае полного совпадения следующих данных:

  1. Ф. И. О.
  2. Даты рождения.
  3. Адреса электронной почты (на обоих аккаунтах должна быть верифицирована письмом)
  4. Номера телефона (на обоих аккаунтах должен быть верифицирован через СМС).

Связанность аккаунтов дает следующие возможности:

  1. Распространение предоставленных документов (как для верификации, так и прочих) в одной компании на аккаунт в другой.
  2. Возможность загрузки данных по УС из одной компании в другую.
  3. Возможность привязки агента из одной компании к аккаунту в другой.

4. Привилегированные статусы.
Номенклатура привилегированных статусов и логика их получения сохранится.
Требования для их получения будут больше, чем в ICE FX, а привилегии меньше.

5. Невозможность начисления неснимаемых бонусов.
По британскому законодательству, с недавних пор, действует странное правило: «В случае начисления клиенту бонуса, он должен быть доступен к снятию клиентом в любое время». Как следствие, все, что связано с начислением неснимаемых бонусов, невозможно.

6. Усложненная процедура регистрации.
Как минимум потребуется заключать договоры с 2 компаниями (с одной – на хранение средств и торговлю, с другой – на управление средствами) и заполнять типовые анкеты, согласие с рисками и пр.
Электронные подписи, к счастью, допустимы.

7. Пополнение-снятие средств.
Средства клиентов хранятся на счете компании-принципала. Как следствие, направления пополнения-снятия средств также регламентируются принципалом.
Мы «попросим» подключить максимально возможное количество направлений ввода-вывода, представленных в ICE FX, но не можем гарантировать, что это будет выполнено.

8. Отсутствие моментального снятия средств и взаимозаменяемости направлений пополнения-снятия.
Причины те же, что и в п. 7: Ваши деньги не у нас.

9. Отсутствие программы «Миграции», конкурсов «генезис» и конкурса «агентов».
С «Миграцией» в данный момент непонятна возможность и целесообразность реализации.
Конкурсы невозможны в соответствии с п. 5.

Особенности для самостоятельных трейдеров:

1. Только STP-счета.
Отсутствие ECN-типа счетов.
Мы обязаны брать ликвидность у компании-принципала + после открытия Д. Ранневым своего брокера целесообразность наличия данного типа счета вообще под вопросом.

2. Ограничения для ритейл-клиентов.
Описано выше.

3. Различия в инструментах и торговых условиях с ICE FX.
Причина в различии ПЛ.

Особенности инвестиций.

Как все понимают, реализация полноценной публичной ритейл-инвестиционной системы в британской юрисдикции крайне затруднительна, поэтому нам придется постоянно находиться в состоянии изменения различных ее условий в попытках вписаться в законодательство. Исходя из этого, все нижеперечисленные особенности являются ориентировочными и актуальными только на данный момент:

1. Ограничения для ритейл-клиентов.
Описано выше.

2. Единый риск-менеджмент.
Затруднена реализация инвест-системы, в которой инвесторы находятся в разных условиях (ПАММ/МАМ, например).
Вероятно, до создания ICE-MAM всем инвесторам будут доступны только ограничения риск-менеджмента общего характера (ПАММ-модель).
После создания ICE-MAM всем будут доступны индивидуальные установки РМ(за счет снижения минималки и возможности всем работать через МАМ).

3. Меньшее количество мультипликаторов.
Вероятно, ограничимся уровнем агрессивности х5и х6.
Over-индексов и over-мультипликаторов не будет.

4. Ограничения максимальных потерь за неделю для УС.
УС, не находящиеся в рейтинге «А» (не прошедшие отбор отделом РМ), могут установить максимальные потери за неделю, равные 30 %. В них смогут инвестировать только профессиональные клиенты.
Для возможности инвестирования ритейл-клиентами данный показатель должен быть не более 20 % за неделю.

5. Задержка приема средств в УС.
УС может начать принимать средства только после 2 месяцев торговли.
На усмотрение РМ Компании прием средств может быть открыт раньше (можно подать заявку).

6. Power of attorney.
Обязательное подписание документа согласия с рисками для возможности инвестирования.

Партнерская программа:

Вступивший в силу MIFiD 2 запрещает любые виды рибейта, в том числе реферальные выплаты, основанные на рибейте с комиссии. Причины – в желании противодействовать искусственному увеличению оборотов, и, как следствие, в ускорении потери депозита клиентами брокеров. Та же логика, что и в ограничении плеча для ритейл-клиентов.
Исходя из этого, общепринятая (и функционирующая в ICE FX) реферальная система не может быть в ICE UK, но мы пробуем разработать похожий вариант, вписывающийся в законодательство.
В данный момент консультанты не видят проблем для реализации похожей системы, базирующейся на депозите рефералов с периодическими выплатами. Последняя версия выглядит следующим образом:

Первый уровень программы

Партнер получает вознаграждение в % от совокупного депозита рефералов в размере, зависимом от:

  • категории конкретного клиента (профессионал/ритейл)
  • действий клиента (инвестиции, торговля, управление средствами);
  • совокупного активного депозита рефералов.

Professional Clients

Суммарный активный депозит рефералов (квартал), USD Вознаграждение, доля от активного депозита рефералов, квартал (год)
Торговые счета Инвестиционные счета Управляемые счета
Средства управляющего Средства инвесторов
Уровень 1 до 100 000 0,8% (3,2%) 1% (4%) 1% (4%) 0,15% (0,6%)
Уровень 2 100 001 — 500 000 1% (4%) 1,2% (4,8%) 1,2% (4,8%) 0,2% (0,8%)
Уровень 3 500 001 — 1 000 000 1,1% (4,4%) 1,3% (5,2%) 1,3% (5,2%) 0,25% (1%)
Уровень 4 1 000 001 — 3 000 000 1,15% (4,6%) 1,4% (5,6%) 1,4% (5,6%) 0,3% (1,2%)
Уровень 5 более 3 000 000 1,2% (4,8%) 1,5% (6%) 1,5% (6%) 0,35% (1,4%)

Retail Clients

Суммарный активный депозит рефералов (квартал), USD Вознаграждение, доля от активного депозита рефералов, квартал (год)
Торговые счета Инвестиционные счета Управляемые счета
Средства управляющего Средства инвесторов
Уровень 1 до 100 000 0,4% (1,6%) 0,5% (2%) Клиент категории «Retail» не может создавать УС и осуществлять управление средствами инвесторов
Уровень 2 100 001 — 500 000 0,5% (2%) 0,6% (2,4%)
Уровень 3 500 001 — 1 000 000 0,55% (2,2%) 0,7% (2,8%)
Уровень 4 1 000 001 — 3 000 000 0,6% (2,4%) 0,75% (3%)
Уровень 5 более 3 000 000 0,6% (2,4%) 0,75% (3%)

В таблицах указаны квартальные/годовые размеры отчислений.
Отчисления падают на счет клиента 1 раз в квартал (13 недель).

Второй уровень программы

Суммарный активный депозит рефералов суб-партнеров Вознаграждение, % от вознаграждения суб-партнеров
Уровень 1 до 250 000 5%
Уровень 2 250 001 — 1 000 000 10%
Уровень 3 1 000 001 — 3 000 000 15%
Уровень 4 Более 3 000 000 20%

Выплаты на лицевой счет 1 раз в квартал (13 недель).

Суммарный активный депозит рефералов субпартнеров:

  • расчет активного депо аналогичен расчету на 1-м уровне программы;
  • суммируется активный депозит за неделю для всех рефералов второго уровня (рефералы первого уровня не считаются);
  • за квартал вычисляется среднеарифметическое значение суммы активных депозитов по неделям и определяется уровень отчислений.
  • исходя из уровня партнер получает 5–20 % от реферального заработка своих субпартнеров.

При необходимости могу уточнить в комментариях протокол расчета партнерских отчислений.

Поделиться в социальных сетях: